人民网临沂11月10日电 2011年以来，工商银行临沂分行在抓好各项指标营销的同时，坚持内部管理、建设不放松。按照上级行有关要求建立健全案件防范责任制和廉洁建设责任制，认真履行管理职责，确保内控合规运行，安全核算无事故、无案件。由于成绩突出，我部在近几年历次检查和评价中，都获得高度肯定，并先后获得临沂市外汇管理局、山东省外汇管理局国际收支先进单位称号。
一、高度重视、组织得力，有序推进内控建设。
内控合规建设是银行架构的重要组成部分，是银行深化发展的基础。为深入推进内控合规建设，推进先进内控合规理念。该行结算业务部紧紧围绕上级行和本行内控管理要求，做好本部门的内控建设。主要采取以下措施：一是加强认知学习教育，强化管理分析、严防风险点，对发现的问题和薄弱环节认真落实、整改和防控。二是在日常工作中，严格要求员工对分管的业务，凡是涉及内控管理工作的要高度重视，坚持依法合规经营，常抓不懈，持之以恒。三是加强防范案件教育。坚持定期学习制度，开展结算业务防范案件教育活动，按季召开案件防范会议，认真学习上级行及市行党委的各种会议精神和文件要求，对涉及业务的案例认真分析成因，积极沟通交流，汲取教训，使案防工作跨上新台阶。
二、强化管理、考核到位，构建内控合规制度体系。
为强化全行结算业务的内部控制管理，规范结算业务操作行为，防范业务风险，保证我行结算业务的安全运行和健康发展，我部积极将内控管理制度化、规范化、科学化。一是根据自身需要，结合业务特点，制定了《中国工商银行股份有限公司临沂分行结算业务专业内控管理考核办法》，文件具体明确考核组织形式、考核范围和内容、考核细则和考核反馈、跟踪和奖罚制度。二是建立和完善各项规章制度，内容涵盖营销活动前、中、后整个流程，具体包括客户管理、业务流程、营销规范管理等内容。有效增强制度执行力。
三、加强分析、重点突出，加强风险点合规性检查。
依托以前的检查项目，对检查内容、风险点和薄弱环节进行分析和细化。确定风险防范环节，认真梳理各项业务流程，将一些易发生问题的项目进行重点部署，并作为检查中的重点。一是我部成立多个检查小组，深入支行检查支持工作。先后组织开展了国际结算、贸易融资、国际收支、贵金属、法人理财、现金管理和账户等业务的合规专项检查，进一步促进全行依法合规经营。检查过程中，采用非现场与现场检查相结合的模式，有效提高监督覆盖面，提升检查效率。针对检查发现的风险隐患，及时落实整改措施，取得了良好的效果。二是重点关注账户营销、外汇业务操作、表外融资业务方面的风险识别，加强风险敞口监测，完善业务管理，确保业务合规、有序发展。
四、加强监督、防控到位，坚持依法合规经营。
始终把“依法合规”经营放在首位，并将其贯彻到具体工作中，主要表现在以下几个方面：一是提高员工的风险意识和能力。每次检查和培训，我部人员在讲解业务操作时，都将上级行、银监局、人民银行的一些规定、政策贯彻其中，并附加一些案例，让参训者深刻领会。二是多次组织各行外汇会计到市行进行跟班学习，全面提高会计人员的业务素质，杜绝差错和案件事故的发生。三是加强对重点人员，特别是客户经理的监督力度，对重点环节如贸易融资、中间业务、法人理财、黄金调拨等方面重点监测，提高风险防控能力。
